【運用報告】2017年12月の資産総額は約320万円

どうも、maruboroです。

これから毎月1日時点の資産総額を公開していきたいと思います。月一回の振り返り(公開)を行うことで自分自身の身を引き締めていきたいと考えています。

今回は記念すべき第一回目です。

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資産総額(生活防衛資金は除く)

2017年12月1日時点での資産総額は約320万円でした。

金額
セゾンBGF 438756円
確定拠出年金 840306円
保険 1719116円
仮想通貨 10056円
現金(投資準備金) 200000円
資産総額(生活防衛資金は除く) 3208234円

ショボい…まだまだですね。

現在35歳…40歳になるまでには1000万円を超えておきたい…。あわよくば2000万円…。

資産内訳

資産の内訳を詳しく見ていきましょう。

セゾン・バンガード・グローバル・バランス・ファンド

2017年12月 評価額 評価損益
セゾンBGF 438756円 +138756円

僕が生まれて初めて購入した投資信託です。

現在は確定拠出年金への投資をしているので一旦積立をストップさせていますが、資金に余裕が出てきたら再度投資していきたいと考えています。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドへは30万円投資しましたが、約14万円も利益が出ています。銀行預金じゃこうはならないですよね。

確定拠出年金(iDeCo)

2017年12年 資産残高 評価損益
ニッセイ日経225インデックス 207863円 +18138円
EXE-i先進国株式 341603円 +45011円
EXE-i新興国株式 219294円 +31892円
EXE-iグローバル中小型株式 71546円 +8314円

74万円の拠出額に対して資産残高は約84万円。10万円ほどの利益となっています。

確定拠出年金(iDeCo)は60歳になるまで引き出せませんので、あと25年ほどは運用することになります。なので今後どれくらい資産が積み上がっていくか楽しみですね。

保険(低解約払戻金型終身保険)

保険(低解約払戻金型終身保険) 現在の積立金
三井住友海上あいおい生命 1185220円
AIG富士生命 533896円

これは万が一…僕が死んでしまったときに、子供の教育資金のつもりで積立ている保険です。

1つは長男用、もう1つは長女用のつもりで保険に加入しました。

15年で満期を迎えるように設定していて積立が200万円くらいで満期時は230万円ほどになっています。僕が死んだ場合は1つの保険につき400万円ほど貰えますね。

これは利率も悪いし失敗したかな?…と思うところもあるのですが、もし僕が死んだときに教育資金の足しになればと思っています。

もし子供が高校や大学へ進学するときに使わなかったら(僕が死んでいなかったら)解約して投資信託かETFへ投資しようと考えています。

この保険は途中で解約すると戻ってくるお金が積立金より少なくなるので、ここで表示している金額は正確ではありません。

ただ満期まで解約するつもりがありませんし、計算が面倒なので積立金で表示しています。

仮想通貨

仮想通貨取引所Zaifに預けている資金です。

日本円(JPY) 6198円
ビットコイン(BTC) 0.0010
モナコイン(MONA) 1.0012
ゼムコイン(XEM) 75.000
時価総額 約10056円

買い始めたばかりなので総額は多くありませんが、今後はもっともっと買いましていく予定です。資産の1%〜3%くらいまでは仮想通貨を保有しても良いかなと考えています。

いや…「お前はコツコツと世界経済に身を任せた投資をするんじゃないのか?」「投資方針は長期・分散・インデックスとちゃうんかい?」というツッコミが聞こえてきそうですが、どうしても仮想通貨を保有したかったんです。

これは投機…ギャンブルのようなもの…だから自分の小遣いで買いましていく予定です。

現金(投資準備金)

現金(投資準備金) 金額
SBIハイブリッド預金 200000円

投資準備金として20万円をSBIハイブリッド預金へ預けています。

来るべき大暴落時にポートフォリオ資産を買い増せるように準備しておきたいと思います。もっともっと金額を増やしておきたいですね。

資産総額の所感

恥ずかしながら資産を公開させていただきましたが、正直言ってショボいですね。

55歳〜60歳になる頃には5000万円くらいの金融資産を築きたいなんて思っていますが、今のペースだと全く届かないですね。

もっともっと投資額を増やしていきたいところです。そのためには「もっと稼ぐ」に限るのかなと考えています。

本業でのステップアップも目指すと同時に「副業」にも力を入れ、副業で稼いだ資金をどんどん「投資」していきたいと思います。

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